Zawody związane z zamożnością

W tym artykule opisujemy zawody, które są związane z opieką nad zamożnością (ang. wealth care). Niektóre z nich są powszechnie znane, o niektórych być może nawet nie słyszałeś.

Planista finansowy

Jest to osoba zajmująca się planowaniem finansowym, choć część planistów finansowych może zajmować się także całokształtem Twoich finansów osobistych.

Planista finansowy może Ci pomóc w stworzeniu twojego osobistego planu finansowego całościowego, jak i planów cząstkowych. Planista finansowy może także pomóc Ci w stworzeniu zestawienia majątkowego. Dobry planista finansowy powinien być także w stanie doradzić Ci w wielu sprawach finansowych np.: jak optymalnie spłacać kredyt, jaki kredyt wziąć, jak sfinansować jakąś inwestycję, itd.

Planista finansowy może pomóc Ci sporządzić zarówno plany finansowe osobiste, rodzinne, jak i wielopokoleniowe.

Dobry planista finansowy może pomóc Ci prowadzić wszelkie sprawy majątkowe.

Money Manager (odpowiedniki polskie: zarządzający pieniędzmi, menedżer finansowy)

Jest to osoba lub firma odpowiedzialna za zarządzanie aktywami finansowymi i inwestycjami w imieniu swoich klientów. Zajmuje się tworzeniem spersonalizowanych planów inwestycyjnych, analizą rynków finansowych, monitorowaniem portfeli inwestycyjnych i podejmowaniem decyzji inwestycyjnych, a także może oferować usługi doradztwa finansowego, planowania podatkowego i spadkowego. Jednym słowem może zajmować się wszystkim co dotyczy twoich pieniędzy i "ogarniać" twoje potrzeby zamożnościowe od strony finansowej. Money Manager może zajmować się zarówno całością twojego majątku jak i tylko jego częścią. Bogaci ludzie mogą współpracować z kilkoma Money Managerami dzieląc swój majątek na tak zwane portfolia (koszyki), każdym koszykiem zajmuje się inny Money Manager - jest to tzw. dywersyfikacja zarządzania majątkiem. Zauważ, że jeśli sam się zajmujesz swoim majątkiem lub jego częścią to jesteś Money Managerem.

Prywatny księgowy

Jest to osoba zajmująca się księgowaniem i śledzeniem zmian twojego majątku, tak abyś zawsze wiedział co masz. Dobry księgowy może także zajmować się sporządzaniem planów finansowych, analizami finansowymi, sprawami podatkowymi, etc.

Rządca

Jest to osoba zajmująca się zarządzaniem i utrzymaniem majątku zwykle ziemskiego, ale nie koniecznie. Rządca zajmuje się wszystkimi sprawami związanymi z powierzonym mu w zarządzanie majątkiem. Wchodzą tu sprawy finansowe, organizacyjne, techniczne itd. Dzięki rządcy właściciel nie musi zajmować się tymi sprawami osobiście, co zwykle wymaga dużej wiedzy i dużo czasu. Rządców zatrudniają zwykle bogaci ludzie dysponujący znacznym majątkiem.

Menadżer prawny

Menadżer prawny zajmuje się zarządzaniem działaniami prawnymi. Do menadżera prawnego zgłaszane są wszelkie potrzeby prawne. Menadżer dobiera wykonawców-prawników, a następnie nadzoruje ich działania do czasu zamknięcia sprawy prawnej. Menadżer prawny może raportować przebieg spraw prawnych osobom dla których pracuje. Menadżer prawny może, ale nie musi samodzielnie prowadzić działań prawnych. 

Prawnik majątkowy

Jest to osoba zajmująca się prawem związanym ze sprawami majątkowymi. Przykładowe sprawy majątkowe to podatki, dziedziczenie, nieruchomości, itd. Może się zdążyć, że prawnik majątkowy zajmuje się tylko wycinkiem spraw majątkowych, np.: tylko nieruchomościami, albo tylko spadkami i dziedziczeniem.

Prawnik majątkowy może Ci pomóc w sprawach majątkowych, zależnie od jego specjalizacji.

Pozostali prawnicy (nie majątkowi)

Tego typu prawnicy mogą zajmować się wszelkimi dziedzinami prawa np.:  prawem cywilnym, prawem karnym, itd. W ramach zarządzania zamożnością konieczność korzystania z usług tych prawników zachodzi zwykle rzadziej, niż z usług prawników majątkowych, czy menadżerów prawnych.

Doradca podatkowy

Doradca podatkowy to osoba doradzająca innym w zakresie jakie powinien zapłacić podatki. Zwykle także zajmuje się także tzw. optymalizacją podatkową, czyli odpowiedzią na pytanie jak zapłacić jak najmniejsze podatki, ale zgodnie z prawem.

W polskim prawie tytuł "Doradca Podatkowy" jest zarezerwowany dla osób, które zdały specjalny egzamin państwowy i tylko takie osoby mogą się posługiwać tym tytułem. Osoby, które posługują się tym tytułem, a nie zdały tego egzaminu i nie zostały zarejestrowane jako doradcy podatkowi popełniają przestępstwo.

Notariusz

Jest to osoba mająca uprawnienia do sporządzania aktów notarialnych i poświadczaniem dokumentów. Notariusz jest osobą zaufania publicznego i uwiarygadnia dodatkowo transakcje majątkowe dokonywane pomiędzy ludźmi (fachowo stronami). Notariusz pilnuje, aby transakcje odbyły się zgodnie z wolą obu stron oraz zgodnie z prawem. W niektórych przypadkach prawo wymaga by udział notariusza w transakcji był obowiązkowy, w innych jest on nie obowiązkowy, ale może posłużyć jako dodatkowy dowód, że transakcja odbyła się zgodnie z wolą obu stron, przez co będzie trudniejsza do podważenia w sądzie.

Przykładowe transakcje majątkowe, które może uwiarygodnić notariusz: sprzedaż nieruchomości, darowizny, testamenty, poświadczenie różnych dokumentów i podpisów.

Doradca inwestycyjny

Doradca inwestycyjny to osoba, która może doradzać "W co zainwestować pieniądze". W polskim prawie tytuł "Doradca Inwestycyjny" jest zarezerwowany dla osób, które zdały specjalny egzamin państwowy i tylko takie osoby mogą się posługiwać tym tytułem. Osoby, które posługują się tym tytułem, a nie zdały tego egzaminu i nie zostały zarejestrowane jako doradcy finansowi popełniają przestępstwo.

To, że ktoś posiada tytuł doradcy inwestycyjnego nie oznacza, że jego porady inwestycyjne będą zawsze zyskowne, a jedynie, że posiada on wymaganą przez prawo wiedzę potwierdzoną odpowiednim egzaminem państwowym. W Polsce osoby nie posiadające tytułu Doradca Inwestycyjny nie mogą udzielać porad "W co zainwestować", jeśli to czynią popełniają przestępstwo. Osoby te jednak mogą wypowiadać opinie odnośnie do rynku i inwestycji w ramach gwarantowanej konstytucyjnie wolności słowa. Jeśli jesteś zainteresowany bardziej szczegółowo co może powiedzieć osoba bez tytułu Doradca Inwestycyjny, a czego nie, musisz się poradzić odpowiedniego prawnika.

Makler giełdowy

To osoba mająca uprawnienia do przyjmowania zleceń giełdowych i zawierania transakcji na giełdzie. W Polsce tytuł ten jest zarezerwowany dla osób, które zdały specjalny egzamin państwowy i tylko takie osoby mogą się posługiwać tym tytułem. Osoby, które posługują się tym tytułem, a nie zdały tego egzaminu popełniają przestępstwo. Makler generalnie nie może doradzać w co zainwestować (chyba, że posiada tytuł doradcy inwestycyjnego), może jednak Ci wytłumaczyć szczegóły transakcji, którą chcesz zawrzeć, a także wytłumaczyć w jakich przypadkach na tej transakcji zarobisz, a w jakich stracisz. Makler może też Ci wyjaśnić ryzyka związane z daną transakcją.

Konsjerż (ang. Concierge)

To osoba, która zajmuje się załatwianiem wszelakich spraw innych ludzi. Osobę ta można nazwać prywatnym asystentem, chociaż usługi niektórych Konsjerżów znacznie wykraczają poza zakres prac typowej asystentki lub asystenta. Przykładowe typowe usługi konsjerża obejmują m.in. rezerwację w restauracjach, kinach, teatrach, organizację podróży i transportu, pomoc w codziennych sprawach, takich jak zakupy czy opieka nad dziećmi itd. Najlepsi konsjerżowie załatwią jednak za Ciebie wszystko lub prawie wszystko co będziesz chciał.

Doradca, trener, nauczyciel osobisty

To osoby, które zajmują się wspomaganiem innych ludzi w doskonaleniu ich umiejętności lub poprawie zdrowia i formy fizycznej.

Przykładowi doradcy to np.: wizerunku, wyglądu i ubrania, wystroju wnętrz, tym co kupić, tym co wyrzucić z szafy, swatka (pomaga zawierać małżeństwa, łączy ludzi w pary).

Przykładowi trenerzy to np.: trener sportowy, trener mentalny, trener zamożności, trener komunikacji, trener relacji, nauczyciel muzyki, etc.